Практический атлас · веб-версия
17 финансовых механизмов — не одним PDF, а отдельными материалами
Каждый механизм вынесен на самостоятельную страницу: что он решает, как работает, когда его имеет смысл изучать, что проверить и какие ограничения учитывать.
Метод
Финансовая архитектура начинается с задачи
Вместо вопроса «какой продукт купить?» сначала определяется событие, способное нарушить план, затем оценивается денежный дефицит и только после этого выбирается способ его закрыть.
Семья
Образование, здоровье, наследование, поддержка семьи и межпоколенческие задачи.
Фонд образования ребёнка
Целевой капитал на образование с защитой плана от потери дохода родителя.
Международная медицинская защита
Финансирование дорогостоящего лечения и организация доступа к медицинской помощи.
Ликвидность и порядок при передаче наследства
Деньги для семьи на переходный период без срочной продажи крупных активов.
Семейный и династический фонд
Правила долгосрочного финансирования семьи и поддержки следующих поколений.
Долгосрочная благотворительная программа
Долгосрочное финансирование благотворительной цели по заранее заданным правилам.
Финансовая защита при разводе и семейных конфликтах
Связка финансовых, страховых и юридических решений на случай семейного конфликта.
Капитал
Резерв, пенсионный доход, инвестиционные и страховые конструкции, крупный капитал.
Личный резервный капитал и пенсионная опора
Долгосрочная пенсионная опора и дополнительная ликвидность в общей системе капитала.
Пожизненный доход через аннуитет
Преобразование части капитала в регулярный доход с переносом риска долголетия.
Страховая часть инвестиционной системы
Защитный страховой слой внутри более широкой инвестиционной системы.
Инвестиции внутри страховой оболочки
Инвестиционная составляющая внутри страховой конструкции: функции, комиссии и ограничения.
Финансирование крупных страховых взносов
Использование внешнего финансирования для крупных страховых взносов с отдельным кредитным риском.
Индивидуальная страховая структура для крупного капитала
Индивидуальная конструкция для сложных задач крупного капитала и нескольких юрисдикций.
Продажа прав по действующему полису
Вторичный рынок прав по полису там, где такая сделка законна и регулируется.
Бизнес
Выход владельца, ключевые сотрудники, зависимость от ключевого человека и страховая инфраструктура.
План выхода владельца из бизнеса
Финансирование перехода доли и обязательств при выходе или смерти владельца бизнеса.
Удержание ключевых сотрудников
Финансовая конструкция для удержания людей, критичных для стоимости и работы компании.
Защита проекта от зависимости от ключевого человека
Компенсация ущерба компании, если проект зависит от одного ключевого человека.
Собственная страховая структура бизнеса
Собственная страховая инфраструктура крупного бизнеса — только после регуляторной и экономической проверки.
Граница применения
Не все 17 механизмов являются казахстанскими розничными продуктами
Часть тем относится к международной практике и крупному капиталу. Такие страницы нужны как карта возможных решений, но перед применением в Казахстане необходима отдельная правовая, налоговая и продуктовая проверка.
Не знаете, какой механизм относится к вашей задаче?
В анкете можно описать ситуацию обычными словами. На разборе сначала определяется задача, а не продукт.
Заполнить анкету